CASE STUDIES

If you are unsure whether having an attorney on your side can really make a difference, rest assured that we pride ourselves on achieving meaningful results for our clients.

Through counseling and litigation, our team is responsible for helping hundreds of families improve their legal or financial situation, even when things seem hopeless.

We work tirelessly to ensure our clients' livelihoods are secure and we have many satisfied clients to prove it.

Case example # 1

HELPING L.L. TO REMOVE SOME BAGGAGE AND GO ON WITH THEIR LIFE

Frustrated stressed woman having headache feeling sad depressed

LEGAL ISSUE

Our client, L.L., owned a property with her ex-husband. Due to unforeseen circumstances, she was unable to keep up with her mortgage payments and she was sued for foreclosure.

Her ex-husband wanted nothing to do with the house and his attempts to modify his loan were unsuccessful because his income was insufficient. He decided it was better to move to a smaller place where he did not have to deal with the burden of housekeeping plus a large debt to the bank.

Also, even though the title to the house was in her name, the debt was still jointly with her ex-husband and she wanted to cut off any connection so she could start over. She came to us for help in selling her house and paying off her debts.

SOLUTION

We negotiated a short sale (which is an alternative to a loan modification) with the lender that included both loans affecting the property.

The home was sold at market value but below the amount owed to the lenders. Also, we were able to successfully close despite the ex-husband's refusal to cooperate as he filed for bankruptcy after the divorce.

Both lenders forgave the deficiency (debt balance not covered by the purchase price).

BENEFITS FOR THE CLIENT:

L.L. she has one less thing to worry about and now she can focus on starting a new life with no ties to the past and, most importantly, no debt to any lender.

Case example # 2

KEEP J.T'S FAMILY TOGETHER

happy family with children holding american flag

LEGAL ISSUE

Our client, J.T., crossed the border illegally. She eventually married an American citizen and had three children. The notary who had filled out his visa waiver paperwork made a lot of mistakes and so he came to us (with a very short deadline) to correct it and resubmit his waiver application.

SOLUTION

We quickly resubmitted his application, which was immediately approved.

We then proceeded to complete your consular processing request and register you for your visa interview at the United States Embassy in Guayaquil, Ecuador, which you attended and approved. He returned to the United States with his green card.

BENEFITS FOR THE CLIENT:

J.T. she was able to reunite with his family in the United States, where they now live together without worrying about the threat of deportation.

Case example # 3

HELP MOM SAVE HER HOUSE

Son helping mom with expenses

LEGAL ISSUE

V.O. and W.O. She stopped paying his mortgage in order to pay for his mother's medical expenses. They came to us when they received a notice of sale from their bank on their home.

SOLUTION

We filed for Chapter 13 bankruptcy to stop the sale and quickly applied for the loan modification, which was approved. Less than a month after coming to us with a foreclosure sale date notice from the bank, V.O. and the loan modification of W.O.

BENEFITS FOR THE CLIENT:

Both V.O. and W.O. were extremely grateful to be able to help her mother and remain in their home with their new, lower mortgage payment.

Case example # 4

FIGHTING FOR WHAT IS FAIR AND SAVING A HOUSE

A street of modern homes houses in various colors to make a cozy neighborhood of prime real estate

LEGAL ISSUE

Our client, R.A., received a Notice of Petition / Petition for a holdover procedure because her ex-husband was trying to evict her from their home (she currently lives on the property they once shared).

The petitioner was attempting to evict our client based on a Divorce Judgment between the parties which stated that if our client defaults on the maintenance of the mortgage payments on the residence, then he would no longer be entitled to the property. However, the divorce decree granted our client exclusive use of the marital home.

SOLUTION

We file a Motion to Dismiss on behalf of the Respondent. Where we argue that:

The husband did not have the standing to evict his ex-wife, since she also owns 50% of the marital home. As the owner of the property, our client could not be evicted by her ex-spouse.

Since our client is a co-owner of the property in question, the delivered 30-Day Notice was faulty because there was no landlord-tenant relationship between the parties.

Finally, we argue that the petitioner is violating the Divorce Decree, which granted exclusive use to our client and, as such, does not have the right to initiate this suspension action.

BENEFITS FOR THE CLIENT:

The case was dismissed and our client remained at his home.

Case example # 5

HELPING A FATHER WITH HIS FINAL WISH

Woman Helping Senior Man To Complete Last Will And Testament At Home

LEGAL ISSUE

Our client, A.K., explained to us that while his health was constantly deteriorating, all of his children abandoned him except one.

A.K. she worked very hard during his life and was able to accumulate significant wealth. He did not want the children who abandoned him to inherit any of his estate. Instead, he wanted his son who was by his side during his illness to inherit all of his assets.

Our legal team explained to A.K. that all of his children would inherit his estate equally if he did not execute a will indicating how he wished to distribute his estate.

SOLUTION

Our legal team quickly drafted a will in accordance with A.K. and was executed.

BENEFITS FOR THE CLIENT:

Unfortunately, A.K. He passed away two months after signing his will. However, he was granted his final wish that his estate be passed on as he saw fit. The state did not distribute the inheritance of A.K. to the children who did not support him as he battled terminal cancer.

Case example # 6

A PARENT'S CITIZENSHIP GRANTED AFTER MORE THAN 10 YEARS

USA passport and citizenship naturalization certificate of US flag over wooden background

LEGAL ISSUE

Our client, C.S., was found inadmissible to the US due to misrepresentation.

U.S.C.I.S. wanted to deny his eligibility for adjustment of status because, wanting to be as honest as possible during his interview, he admitted to the officer that he had stayed in the country after his visa expired to provide a better future for the minor children of him.

SOLUTION

On behalf of C.S., we filed an I-601, Application for Waiver of Grounds of Inadmissibility, to show that your wife would face hardship if C.S. was expelled from the country.

BENEFITS FOR THE CLIENT:

Our waiver was approved and C.S. was granted a green card after being without a status for over 10 years of being in the US.

Ejemplo de caso #7

EXIGIENDO UNA RESPUESTA Y TERMINANDO UN (MUY) MAL ACUERDO

Partner has made a fraud in the contract of sale and being handed a cash and pen to the businessman

LEGAL ISSUE

Nuestro cliente, P.N., sintió que lo habían engañado para que firmara un contrato de tiempo compartido. Sin embargo, a pesar de tratar de comunicarse con la compañía de tiempo compartido poco después de firmarlo, no pudo anular su contrato o incluso obtener una respuesta directa de nadie en la compañía con respecto a sus opciones. Frustrado con la empresa y preocupado por su crédito, vino a nosotros para hacerse cargo de la comunicación con la empresa de tiempo compartido.

SOLUTION

Enviamos a la compañía de tiempo compartido de P.N. una carta de representación legal informándoles que los términos del contrato no estaban claros y exigiendo un reembolso completo del depósito. La empresa respondió de inmediato y aceptó la cancelación y el reembolso.

BENEFITS FOR THE CLIENT:

P.N. recuperó su depósito completo y ya no tuvo que preocuparse por un tiempo compartido que era un muy mal negocio y que habría perjudicado su crédito si no pagaba.

Ejemplo de caso #8

AHORRO M.L. Y SU PADRE DESPUÉS DE UNA SERIE DE EVENTOS DESAFORTUNADOS

A woman crying at home.

LEGAL ISSUE

Nuestro cliente, M.L., y su padre de 72 años vivían juntos en su casa del Bronx. M.L. sufrió una caída en el trabajo que la dejó permanentemente discapacitada. Este hecho hizo que se atrasase en la hipoteca porque ya no tenía ingresos. Su casa estaba programada por su banco para salir a la venta a fines de octubre, así que se acercó a nosotros.

SOLUTION

Debido a que el aviso de venta era un «clavo y correo» (es decir, un aviso de venta se colocó en la puerta de su casa) y M.L. estaba entrando y saliendo de la casa en ese momento (y por lo tanto nunca vi el aviso de la puerta), presentamos una Orden para mostrar causa (OSC) en su nombre y detuvimos la venta. Se concedió el OSC y M.L. recibió una audiencia transversal.

Decidimos suspender la audiencia transversal para las conferencias de conciliación porque M.L. presentó una modificación de préstamo. Anteriormente se le negó porque había un tercero en la escritura de la casa; presentamos una Escritura de Reclamación de Renuncia (QCD) para sacar a esa persona.

El siguiente desafío fue que sus ingresos iban a disminuir sustancialmente debido a que recibió la compensación del trabajador. Inicialmente nos negaron, pero volvimos a solicitar la modificación del préstamo en su nombre y obtuvo una aprobación que aceptó.

BENEFITS FOR THE CLIENT:

M.L. y su padre pueden permanecer en su casa con un pago hipotecario ahora más bajo con el que ella puede mantenerse al día (incluso con menos ingresos).

Ejemplo de caso #9

LUCHA PARA AYUDAR AL M.V. MANTENGA SU HOGAR DESPUÉS DE QUE SU FAMILIA SE TRATARÁ DE UN DESASTRE NATURAL Y PÉRDIDA PERSONAL

house destroyed bricks, sticks trees, debris beam natural disaster structure, tornado

LEGAL ISSUE

Un año después de Sandy, su esposo murió de cáncer. Ella vino a nosotros después de que la demandaron por ejecución hipotecaria y la fecha límite para presentar una respuesta había pasado. Los abogados del banco se negaron a aceptar una respuesta tardía.

Presentamos una moción para obligar a la aceptación de nuestra respuesta o para una audiencia transversal para determinar si la notificación del proceso fue adecuada.

Según la declaración jurada, la persona notificada era J.A., una mujer de 5’6 ”de 60 años y cabello castaño. Sin embargo, la madre de M.V., M.M. Tiene 87 años, cabello blanco y solo 4’7. Exigimos una audiencia transversal. Aproximadamente al mismo tiempo, M.V. recibió una modificación flexible con pagos bajos. Ella aceptó un plan de prueba y ahora espera su modificación permanente.

SOLUTION

La casa de M.V. en Queens quedó completamente destruida por el huracán Sandy. Había cinco pies de agua en el primer piso y la propiedad aún es inhabitable. Actualmente se encuentra en proceso de demolición para reconstruir la casa.

BENEFITS FOR THE CLIENT:

M.V. and her mother can remain in their home as they continue to rebuild it with lower mortgage payments.

Ejemplo de caso #10

UTILIZAR UNA MODIFICACIÓN DE PRÉSTAMO HAMP PARA MANTENER A TODA LA FAMILIA JUNTA BAJO UN SOLO TECHO

Real estate, mortgage loans and paperwork

LEGAL ISSUE

J.E. y su esposo viven en su casa de Bushwick junto con cuatro nietos, incluidos gemelos de siete meses. Se comunicaron con nosotros cuando su casa entró en ejecución hipotecaria.

SOLUTION

Asistimos a conferencias de resolución de ejecución hipotecaria en su nombre durante un año. Se presentó una solicitud de modificación de préstamo en diciembre de 2015, y aunque presentamos todos los documentos requeridos, para nuestra sorpresa, nos negaron por documentos faltantes en mayo de 2016. Disputamos el motivo de la denegación y el banco reabrió la revisión. Sin embargo, continuaron solicitando los mismos documentos una y otra vez, causando angustia a nuestros clientes.

El banco ofreció una modificación simplificada de más de 4 mil dólares al mes. Solicitamos los términos específicos, incluidos los intereses, y nunca los recibimos. El patrón del banco de retrasar, solicitar documentos en el último minuto y emitir denegaciones injustas se repitió hasta el 8 de marzo de 2017, cuando el banco dijo que el archivo fue denegado porque HAMP había expirado.

Presentamos una moción en mayo de 2017 solicitando una audiencia de mala fe y solicitando $ 12,000 en sanciones. El mes siguiente, recibimos una modificación de prueba de HAMP con un pago de $ 3600 y una tasa de interés del 2%. J.E. y su esposo ahora tienen una modificación permanente.

BENEFITS FOR THE CLIENT:

J.E. y su familia finalmente pueden estar tranquilos de que no tendrán que dejar su hogar familiar. Ahora, ella y su esposo pueden cumplir con sus nuevos pagos hipotecarios mensuales.

Ejemplo de caso #11

LUCHANDO EN LA BATALLA LEGAL COLINA DE E.M. HASTA QUE GANEMOS

Excited elderly man celebrate health insurance deal closing looking and reading results.

LEGAL ISSUE

Nuestro cliente, E.M., tenía una segunda hipoteca de $ 130,000.00 con Citibank.

SOLUTION

En diciembre de 2016, negociamos con éxito la deuda de E.M. de $ 130,000.00 a solo $ 30,000.00. Desafortunadamente, E.M. tuvo un cambio de circunstancias financieras y ya no tenía los fondos necesarios para aceptar la oferta. Intentamos renegociar una cantidad menor, pero el banco no cedió. El banco tampoco se ocuparía de nuestras solicitudes de modificación de préstamos. Aún así, no nos rendiríamos. Después de más idas y venidas con el banco, el préstamo fue condonado.

BENEFITS FOR THE CLIENT:

E.M. estaba extremadamente agradecido y aliviado de poder quedarse en su casa sin la deuda adicional que causaba que su casa tuviera un valor neto negativo.

Ejemplo de caso #12

RECUPERAR A J.M. Y UN PERDÓN PRINCIPAL DE $ 105,000.00

LEGAL ISSUE

J.M. dejó de pagar su hipoteca en 2016 debido a la reducción de ingresos. Vino a nosotros en busca de ayuda cuando el banco inició un procedimiento de ejecución hipotecaria.

SOLUTION

Primero, presentamos una respuesta a la demanda de ejecución hipotecaria para preservar las defensas de nuestro cliente. Luego, solicitamos una modificación de préstamo y presentamos una solicitud de mediación para buscar la supervisión judicial de todo el proceso. Nuestro cliente fue aprobado para una modificación de préstamo con una reducción de $ 1,500.00 en su pago mensual. Los términos incluían una tasa de interés del 2% y una condonación de capital por un monto de $ 105,000.00.

BENEFITS FOR THE CLIENT:

Nuestro cliente pudo salvar su casa porque ahora puede pagar los nuevos pagos reducidos de la hipoteca.

Ejemplo de caso #13

UN PERDÓN PRINCIPAL DE $ 423,000.00 SALVÓ LA CASA DE NUESTROS CLIENTES

LEGAL ISSUE

Due to unforeseen changes in the economy, clients D.C. and H.B. fell behind on their mortgage payments and could no longer afford their home. 

SOLUTION

Representamos a D.C. y H.B. en negociaciones con su administrador hipotecario. Superamos numerosos retrasos en las revisiones y el mal manejo de los documentos por parte del banco y finalmente forzamos una revisión escalonada por parte del supervisor del banco. Estamos orgullosos de decir que nuestro equipo legal logró una modificación considerable del préstamo hipotecario de D.C. y H.B.

POR LOS NÚMEROS:

Pago mensual antes: $ 4,166.34

Pago mensual después de: $ 2,199.02

Tasa de interés antes: 8,62%

Tasa de interés después de: 2.00%

BENEFITS FOR THE CLIENT:

Una reducción en su tasa de interés y pago mensual en $ 1,967.00 y condonación total de $ 423,000.00.

Ejemplo de caso #14

UN PRINCIPIO DE PERDÓN Y CURACIÓN DE $ 200,000 +

LEGAL ISSUE

Cuando el Sr. y la Sra. L vinieron a nuestra oficina en Union City, Nueva Jersey, tenían 3 años de retraso en los pagos de sus préstamos de la Administración Federal de Vivienda (FHA) y necesitaban una modificación del préstamo para evitar una ejecución hipotecaria.

SOLUTION

El proceso de ayudar a los L a modificar su préstamo comenzó sin problemas, pero luego el Sr. L falleció. Comprensiblemente, la Sra. L estaba devastada. Sin embargo, justo cuando había perdido la esperanza de quedarse en casa, el equipo de Cabanillas recibió una carta de aprobación de un plan de prueba.

Después de los tres pagos mensuales, la Sra. L recibió una modificación permanente con una condonación del préstamo de más de $ 200,000 para su deuda y una nueva tasa de interés del 2% fijada durante la vigencia del préstamo. Como resultado, la Sra. L pudo mantener la casa familiar que ella y el Sr. L construyeron juntos.

POR LOS NÚMEROS:

Pago mensual antes: $ 3,531.14

Pago mensual después de: $ 2,333.07

Tasa de interés antes: 6,50%

Tasa de interés después de: 2.00%

BENEFITS FOR THE CLIENT:

Reducción de la tasa de interés y pago mensual en $ 1,198.01 y condonación total de más de $ 200,000.